平舆警方成功摧毁一“套路贷”犯罪团伙

本网讯 纪保 潘登 通讯员 郝伟

近年来，套路贷成了网络新词、热词，也是公安机关不惜代价严厉打击的金融诈骗犯罪。平舆县一女子，从网络上向金融公司借了7万多元，结果，一年多的时间里，连本带利还了22万，还没有还完，被金融公司套牢的她几乎崩溃。在金融公司联合催债公司对她进行网络、电话“狂轰滥炸”、威胁、辱骂不止时，她报警求助，最终平舆警方经过一年多的侦查取证，终于打掉催债公司这个环节，抓获7名为虎作伥的犯罪嫌疑人，让身陷债务泥潭的受害女子从此走出了阴影。

2019年1月4日上午，受害人张某来到平舆县公安局刑警大队求助，面对民警，她非常沮丧地说：“我来报案，我被骗了!”接警民警让她说说情况。原来，2018年7月初的一天，她从爱又米(又叫爱学贷)APP上借了一些钱，开始也不懂，总是借的多，但是平台给的实际金额比较少，后来才知道他们说没有利息，其实都有利息，而且利息还比较高，并且直接从开始就扣除利息，到还钱的时候又以服务费等借口，让她还更多的钱。每次她从一个平台借钱后，都会收到短信，上面有网络链接，点开进去后，发现都是网络贷款平台，她为了还其它平台的钱，就从他们发的链接平台里贷款，前前后后从他们发的链接里的四、五十个网络贷款平台借款，她统计出来总共贷款9万元，但是实际到账7万多元，但是，就是这7万多元，让她还了22万元，到现在还没还清，他们现在经常给她打电话催债，并威胁、辱骂她，还到处向她的亲友传播，毁坏她的名声。她之所以被套牢、脱不了身，是因为在她从APP贷款时，首先填写身份证信息、绑定手机号、填写手机服务费密码、上传身份证正反面照片、绑定个人银行账户，然后贷款。贷款的额度是固定的，实际到账却因扣除手续费而给的少。她从第一个贷款平台贷款后，金融平台就开始给她发送贷款平台的链接，他们就这样一步步把她套牢，不停地从他们平台借钱，然后偿还高额利息，他们再把她的信息分享给其它平台，让从其它平台借款。

张某还说，客服给她打电话，告诉她还款期限快到了，让她抓紧时间还款，如果超期不还，他们就找专业的人给她打电话要钱。

根据张某提供的情况，刑警大队高度重视，成立了以刘峰、盛一哲、胡香深、胡凯威等人为主要成员的专案组，开展侦查工作。办案人员通过张某提供的催债人的手机号，以号找人，结果该手机号停用了。侦破工作一度陷入困境。后经多方侦查、研判，发现该追债人更换手机号后可能在深圳市一带活动。于是，胡凯威等人远赴深圳进行侦查。经过调查取证，办案人员于2020年10月上旬，发现该追债人是深圳市某投资咨询有限公司的法人。于是，办案人员就调查该公司的性质、经营状况、交易情况等。经过数日蹲守、化装侦查，发现该公司隐藏在一个居民区的二层楼里。而二楼的不同角度都安装了摄像头，凡是想靠近楼的外来人员都会被监控到。于是，办案人员就只好远距离观察，查看该公司人员上下班出入情况，一切尽在掌握之后，抓捕时机成熟。

10月19日11时30分许，刑警大队副大队长刘峰，带领民警韦大勇、余品辉，辅警张高凯、尚飘飘、赵翔、王俊等增援人员，将该公司团团围住，一部分人在楼下守候，一部分人上楼抓捕，一举将张某、钟某、黄某、向某、刘某、黄某某、钟某某等人抓获。

经审讯得知，该公司主要负责人张某，男，25岁，湖南省岳阳市人。钟某，女，30岁，广东省河源市人。据张某交代，他之前在深圳市某金融服务有限公司任催债组组长，辞职后，就和同事钟某、李某合伙成立催债公司。他们招募十几个催收员工，替金融公司催债，然后以催回债款多少进行利润分成。业务由张某和放贷的金融公司联系，接单后，由他的催收员打电话催债。一般情况，欠债客户的信息由放贷的金融公司提供，他们催债公司也通过百度、天眼查等搜索软件对客户所在单位进行查询，找欠债客户的联系方式，以便于催债。催收员都是通过电话、短信、微信、QQ等聊天工具进行催收欠款，先是联系欠债客户本人，如果联系不上，就想法设法地联系欠债客户的关系人(一般包括其父母、兄弟姐妹、同事、单位领导等)，让这些关系人联系客户，催客户还款。

据钟某交代，她和催收员在催债过程中，对欠债客户的手机进行过软件处理，进行“狂轰滥炸”式地骚扰，有时也进行威胁、辱骂。

目前，犯罪嫌疑人张某、钟某等7人，已被平舆警方依法刑事拘留，案件在进一步办理中。